FCA对TailorMade Independent Limited首席执行官罚款并禁止从业的决定受到上法庭支持

英国上法庭(Upper Tribunal)支持金融市场行为监管局(FCA)禁止TailorMade Independent Limited董事及首席执行官Alistair Burns履行任何FCA定义下具有重大影响或高级管理职能的决定，因其缺乏基本的竞争力以及执行如此职能的能力。

法庭还指示FCA对Burns处以6万英镑的罚款，因其违反了FCA的原则声明第7条(Statement of Principle 7)，未能确保TailorMade Independent Limited履行对FCA监管的遵守义务。

FCA执行和市场监督执行董事Mark Steward表示：

“Burns未能确保TailorMade Independent Limited管理好自身的利益冲突，他在一家不受监管的介绍人公司担任股东和董事，并在财务上受益，但却损害了客户的利益。我们的行动传递了一个强烈的讯息，即未能公平处理利益冲突并明确披露它们是不可接受的。”

2010年1月至2013年1月之间，TailorMade Independent Limited为1661名考虑通过自我投资个人养老金(SIPPs)转移或转换他们的养老基金的客户提供咨询服务。

法庭发现，TailorMade Independent Limited的客户被给予了完全不合适的建议，将退休金利益转移到了一个高风险的，用于投资海外房地产的SIPP中。

法庭还发现，对于TailorMade Independent Limited向客户提供的不恰当建议的结果，Burns有着重大的经济利益。他与人共同拥有并管理着一家不受监管的介绍公司，该介绍公司打着TailorMade的旗号运营，将客户介绍给TailorMade Independent Limited。当TailorMade Independent Limited建议客户将其养老金转入SIPP而客户照做时，介绍公司便从SIPP提供者那里得到大量佣金。通常情况下，TailorMade Independent Limited或介绍公司都不会通知客户该佣金的支付或其具体金额。

因此，Burns与TailorMade Independent Limited的客户之间存在明显的利益冲突，需要加以管理。Burns没有指出利益冲突，而TailorMade Independent Limited也未能处理好。

法庭还支持FCA的立场：当一个财务顾问给客户建议，客户希望转移他们目前的养老金，以腾出资金，通过SIPP投资海外房地产时，财务顾问不仅要考虑SIPP本身的合适性，还要考虑其中包含的投资的合适性。

法庭发现，在这种情况下，如果财务顾问仅为SIPP提供建议，就无法提供合适的建议，因为SIPP及其基础投资是构成客户整体养老金安排的“不可分割的权利组合”的一部分。

迄今为止，金融服务补偿计划(Financial Services Compensation Scheme)已就与TailorMade Independent Limited相关的投诉向客户提供了超过5560万英镑的赔偿。这并不涵盖投资者遭受的全部损失，据金融服务补偿计划估计，这一数字超过1亿零650万英镑。